Pénzmosás elleni szabályzat (AML)

Mi az AML szabályzat

Az AML (Anti-Money Laundering) szabályzat elsődleges célja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése és felderítése. A Mostbet Casino átfogó intézkedéseket alkalmaz a gyanús tevékenységek azonosítására és jelentésére a hatóságok felé.

Az AML irányelvek felépítése

Az AML szabályzat öt fő területet ölel fel:

Ügyfél-átvilágítás (Customer Due Diligence - CDD)
Folyamatos monitorozás és tranzakció-ellenőrzés
Kockázatértékelési eljárások
Gyanús tevékenységek jelentése
Alkalmazottak képzése és belső kontroll rendszerek

A casino lehetséges intézkedései:

Számla felfüggesztése vizsgálat idejére (ÁSZF §11.4)
Befizetések visszautasítása magyarázat nélkül (ÁSZF §4.1.3)
Meglévő számla blokkolása előzetes értesítés nélkül (ÁSZF §4.1.2)
Pénzeszközök elkobzása (ÁSZF §4.1.7, §4.1.9, §4.1.11)
Igények elutasítása (ÁSZF §4.1.7)
Bármely/minden fogadás érvénytelenítése (ÁSZF §4.10, §4.11)
Kifizetések visszatartása (ÁSZF §4.10, §4.11)
Számla megszüntetése (ÁSZF §4.10, §4.12)
Illetékes hatóságok értesítése (ÁSZF §8.9)

Átvilágítási szintek

A Mostbet háromszintű átvilágítási rendszert alkalmaz a kockázati profil alapján:

Szint	Név	Alkalmazási eset
Alapszint	Egyszerűsített átvilágítás	Alacsony kockázatú ügyfelek, kis összegű tranzakciók
Standard	Normál átvilágítás	Átlagos kockázatú profilok, rendszeres játékosok
Emelt	Fokozott átvilágítás	Magas kockázatú országok, nagy összegű tranzakciók, PEP státusz

Tranzakció-ellenőrzés és megfelelőség

A játékosoknak legalább egyszer le kell játszaniuk a befizetett összeget, mielőtt kifizetést kérhetnek. Ez AML követelmény a pénzmosás megelőzése érdekében.

Minden kifizetés előtt kombinált algoritmikus és manuális ellenőrzés zajlik, amely magában foglalja a játékosi magatartás elemzését, tranzakciós minták vizsgálatát és kockázati értékelést.

Játékosok közötti közvetlen átutalások semmilyen körülmények között nem engedélyezettek a platform szabályzata szerint.

Figyelem: Ha az ügyfél nem jelenik meg a videó ellenőrzésen a megbeszélt időpontban VAGY nem teljesíti az automatikus ellenőrzést a megadott időkereten belül, a Társaság fenntartja a jogot a számla regisztrációjának visszautasítására és/vagy az összes nyeremény törölésére és a számla lezárására visszaszerzési jog nélkül (ÁSZF §3.10). Regisztrált ügyfelek esetén: a Társaság felfüggesztheti a számlát az ellenőrzés befejezéséig (ÁSZF §4.1.4, §4.1.5).

Gyakori kérdések az AML szabályzatról

Mi az AML?

Az AML (Anti-Money Laundering) a pénzmosás elleni szabályozás, amely megköveteli a pénzügyi szolgáltatóktól és kaszinóktól, hogy azonosítsák és jelentse a gyanús pénzügyi tevékenységeket a bűncselekmények megelőzése érdekében.

Miért vannak átvilágítási szintek?

Az átvilágítási szintek a kockázat-alapú megközelítést tükrözik. Alacsony kockázatú ügyfelek egyszerűbb ellenőrzésen esnek át, míg magas kockázatú profilok (nagy összegek, kockázatos országok) fokozott átvilágítást igényelnek.

Mi történik pénzmosás gyanúja esetén?

Pénzmosás gyanúja esetén a kaszinó felfüggesztheti a számlát, blokkolhatja a kifizetéseket, elkobozhatja a pénzeszközöket és értesítheti az illetékes hatóságokat. Az összes intézkedés az ÁSZF-ben meghatározott jogalap szerint történik.

Miért kell egyszer lejátszani a befizetést kifizetés előtt?

Ez egy alapvető AML követelmény, amely megakadályozza, hogy a kaszinót "pénzmosó gépként" használják. A szabály biztosítja, hogy a befizetett pénz valódi játéktevékenységre kerüljön felhasználásra, nem csak átmozgatásra.

Mi a hamis dokumentumok következménye?

Hamis vagy hamisított dokumentumok benyújtása esetén a társaság azonnal lezárja a számlát, elkobozza az összes nyereményt és egyenleget, valamint jelentést tesz a hatóságoknak. Ez visszavonhatatlan döntés, fellebbezési lehetőség nélkül.